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调研显示，新富人群的财富信心和财务规划意识正在发生变化。尽管整体财富信心略有下降，但养老规划的意识却在持续上升。2025年，表示自己拥有财务规划的受访者比例为52.3%，连续五年下降，但养老规划的比例却从2023年的41.0%上升到2025年的48.6%。尽管新富人群对整体财务规划的认知仍然有限，但养老问题的紧迫性促使他们开始重视这一领域。
新富人群对政府养老金的依赖度正在降低，认为政府养老金可以完全支持退休生活的比例从2024年的47.6%下降到2025年的37.3%。越来越多的新富人群意识到需要通过个人努力来补充养老资金。但实际参与养老规划的比例仍然较低，仅有39.6%的受访者表示购买了养老保险，而定期储蓄的比例也从首位下降到第二位。
在资产管理方面，新富人群的多元化投资实践显著加强。2025年，现金和定存在新富人群资产配置中的平均占比首次下降到52.5%，而基金投资的比例则从2024年的7.8%跃升至12.4%。新富人群开始将部分现金类资产转移到金融投资中。
新富人群对基金的投资参与度增长最为显著，持有基金的受访者比例达42.6%，创五年来新高。新富人群对股票和海外投资的配置比例也略有提升。但尽管新富人群对多元化投资的意识增强，但他们的风险偏好却趋于保守。2025年，63.1%的受访者表示不能接受10%以上的投资亏损，较去年增长13.2个百分点。
这种矛盾的心态导致新富人群的投资行为更加急躁和非理性。超过七成受访者持有公募基金的平均时间不超过一年，主要原因是担心市场波动导致亏损。新富人群在投资过程中需要更多的专业指导和教育，以帮助他们建立长期投资的理念。
随着人工智能技术的发展，AI赋能的投顾服务逐渐受到新富人群的欢迎。调研显示，近七成新富人群表示非常信任或者比较信任AI提供的投资建议，这一比例显著高于海外市场。然而，尽管AI在技术分析方面具有优势，但新富人群仍然认为人工投顾在情感陪伴、客户需求挖掘和专业应对方面具有不可替代的作用。
调查结果显示，投资风格越激进的投资者对AI生成投资建议的信任度越高，而投资经验越丰富的人群对AI的信任度则越低。AI和人工投顾的结合可以满足不同投资者的需求，为新富人群提供更加全面和个性化的财富管理服务。
新世代投资者是指在2024年9月24日行情后首次开始金融投资的人群。这一群体在新富人群中的占比达13.1%，显示出较高的投资热情，但金融素养和投资经验仍有待提升。
新世代投资者的财富信心和投资参与得分均高于新富人群总体水平，但财务规划方面的表现却明显薄弱。仅有不到四成的新世代投资者表示拥有财务规划，远低于平均水平。新世代投资者对投资的风险与收益关系存在非理性认知，期望收益与亏损容忍严重错配。
近四成新富人群对海外资产配置感兴趣，尤其是35至44岁和高收入群体。但实际持有海外投资的受访者仅不到三成。新富人群对海外投资的风险认知更加理性，相信海外市场更稳定或投资产品境内无法提供的比例显著下降。
